Топ-5 преимуществ инвестиционных фондов




 

Для современного инвестора изобилие выбора может быть ошеломляющим. Масштаб инвестиционных вариантов и новых классов активов совпал с аналогичным расширением предложения фондов, чтобы обеспечить удобный вход в эти инвестиции. В частности, за последние 20 лет резко выросла популярность биржевых фондов.

21 век начался с менее чем 100 миллиардов долларов в активах Биржевых фондов, а сейчас насчитывает 4,7 триллиона долларов и постоянно растущее количество продуктов. Но что такое инвестиционные фонды? И почему инвестор выбирает фонд вместо инвестиций в один актив?

Инвестиционные фонды — это средства, используемые для объединения капитала нескольких инвесторов и используемые для коллективной покупки инвестиций. Эти типы средств обеспечивают значительные преимущества по сравнению с инвестированием в отдельные активы. Стабильный заработок в интернете с вложениями предлагает GURUVC – это инвестиционный фонд, работающий на принципах высокой доходности и безопасности сотрудничества

  1. Диверсификация

Доказано, что диверсификация снижает инвестиционный риск. С поправкой на риск отдельные активы не соответствуют показателям хорошо диверсифицированного портфеля. Большинство фондов будут инвестировать в самые разные активы, чтобы снизить риск потери отдельных активов.

Поддерживать победителей — это человеческая природа. Это означает, что инвесторы с большей вероятностью будут инвестировать в активы, которые уже хорошо работают, не учитывая, что эти активы могут быть близки к своему пику. Фонды могут обеспечить инвесторам естественную автоматическую диверсификацию за счет владения группами активов независимо от индивидуальных результатов.

Преимущество с практической точки зрения состоит в том, что фонды инвестируют в десятки, а в некоторых случаях и в сотни активов, которые инвесторам будет сложно приобрести индивидуально и потенциально перебалансировать. В структуре фонда вы можете получить доступ ко всем этим инвестициям с помощью единого удобного инструмента.

  1. Эффект масштаба

Консолидация инвестиций дает фонду покупательную способность. Это означает, что фонды могут воспользоваться своим размером, чтобы снизить транзакционные издержки и получить выгоду от скидок за объем сделок. Фирмы, которые являются брокерами по ценным бумагам, часто взимают одинаковую фиксированную комиссию за торговлю одним активом или несколькими активами. Это означает, что фонд может значительно снизить затраты на торговлю, перемещая более крупные сделки, чем розничные инвесторы.

Фонды также довольно часто меняют баланс (например, еженедельно, ежемесячно, ежеквартально), что приведет к значительным торговым расходам для отдельных инвесторов, пытающихся воспроизвести распределение активов фонда — не говоря уже о том, что это будет чрезвычайно трудоемким, по сути, работой на полную ставку.

  1. Профессиональное управление

Многим людям не хватает навыков, знаний или времени для инвестиций. Нанимая специального менеджера, инвесторы в фонд получают выгоду от навыков и надзора за управлением рисками, которыми обладает профессиональная команда по управлению фондом.

Хотя управляющие фондами не могут гарантировать более высокую доходность, исследования и выделенное время, безусловно, могут улучшить комплексную проверку и процесс выбора активов.

  1. Ликвидность

Ликвидность — это, по сути, время и стоимость конвертации инвестиций в наличные. Это чрезвычайно важное соображение с точки зрения финансового планирования, поскольку ограниченная ликвидность может означать реализацию инвестиций со скидкой или вовсе без них.

Высокая волатильность обычно снижает ликвидность. Это связано с тем, что трейдеру сложнее выйти из позиции по желаемой цене, поскольку спреды расширяются во время волатильности. Однако фонды могут улучшить ликвидность для инвесторов просто за счет диверсификации, поскольку корзина активов менее подвержена колебаниям на рынке. Большинство фондов обеспечивают эту ликвидность посредством систематических подписок или погашений, а в некоторых случаях посредством вторичной торговли.

  1. Удобство

Приобретение различных инвестиций может быть обременительным и дорогостоящим процессом. Фонды предоставляют механизм владения широкой корзиной инвестиций без необходимости приобретать базовые активы по отдельности. Ребалансировкой и составом портфеля управляет профессиональная команда от имени инвестора.

Другие преимущества фондов могут включать в себя низкие минимальные инвестиции, что означает, что розничные инвесторы могут вкладывать небольшие частые суммы вместо того, чтобы ждать, чтобы накопить средства, чтобы самостоятельно приобрести некоторые из этих активов.

Совершенно очевидно, что использование средств в качестве инвестиционных инструментов дает ряд преимуществ. Индустрия фондов продолжает стремительно расти, поскольку инвесторы лучше понимают преимущества использования этих инструментов для лучшего управления своим инвестиционным портфелем.